Гайд · как читать брокерский отчёт
Как читать брокерский отчёт БКС
Брокерский отчёт — самый недочитанный документ инвестора: до него доходят только при споре с брокером или налоговой. А зря: в нём комиссии, налоги и даты, из которых складываются льготы. Разберём по шагам.
Где скачать
- 1
Личный кабинет БКС (World of Investments): раздел отчётов по счёту.
- 2
Мобильное приложение: быстрая выгрузка документов.
- 3
Длинные архивы — запросом в поддержку.
Какие бывают отчёты
- Брокерский отчёт
- Сводка за период: движение денег, комиссии, позиции.
- Отчёт по сделкам
- Все операции с ценами и сборами — база для налогов и ЛДВ.
- Справка о налогах
- Годовая, для контроля удержаний и деклараций.
Анатомия отчёта: шесть блоков
| Блок | Что внутри | Зачем смотреть |
|---|---|---|
| Состояние счёта на начало и конец периода | Остатки денег и оценка портфеля. | Точка отсчёта: не сходится — идите в движение денег и ищите списание. |
| Движение денежных средств | Каждое поступление и списание: ввод/вывод, сделки, комиссии, дивиденды, купоны, налоги. | Самый честный блок: здесь видно, сколько вы платите за услуги и что приносят бумаги. |
| Сделки | Операции купли-продажи: цена, количество, биржевые сборы. | История для налогов и ЛДВ: даты покупок — это будущая льгота долгосрочного владения. |
| Портфель ценных бумаг | Позиции на конец периода с оценкой. | Сверьте с ожиданиями: расхождение — повод искать переносы и незавершённые операции. |
| Комиссии | Брокерская, депозитарная, за обслуживание и перевод денег. | Считаются от оборота: активная торговля ест доходность незаметно. Проверьте тариф. |
| Налоги | Удержанный НДФЛ: с дивидендов — при выплате, с прибыли — в конце года или при выводе. | Основа проверки ЛДВ и планирования продаж: сверьте с калькуляторами клуба. |
Что проверить: чек-лист
- Комиссии: сделки, переводы, ведение счёта — все списания видны в движении денег
- Полнота сделок: количество и цены сходятся с вашими записями
- Дивиденды и купоны: пришли ли, с каким НДФЛ — отдельно от сделок
- Валютные операции: по какому курсу пересчитаны остатки и комиссии
- Налоги за год: удержанные суммы — база для проверки ЛДВ и вычетов
Особенности БКС
- Формат PDF — клуб принимает без конвертации.
- При выводе денег налог удерживается с прибыли с начала года — не путайте это списание с комиссией.
Частые вопросы
- Почему при выводе денег списали налог?
- Брокер обязан удержать НДФЛ с накопленной прибыли года при выводе средств. Это не комиссия: сумма должна совпасть с расчётом по вашим сделкам — проверьте калькулятором ЛДВ.
- Где в отчёте дивиденды?
- В движении денежных средств отдельными поступлениями, уже за вычетом НДФЛ. Сверить с календарём дивидендов можно в нашем инструменте.
- Отчёты БКС загрузить в клуб?
- Да: как и у других брокеров — PDF в один шаг, дальше клуб ведёт историю сам.
Гайды по другим брокерам: ВТБ, Т-Банк, Финам, Альфа. Налоги с прибыли и льготы посчитают наши калькуляторы ЛДВ и вычет ИИС.
Клуб читает такие отчёты за вас
Загрузите PDF — клуб перенесёт сделки и позиции на карту капитала, посчитает комиссии, налоги и сроки владения для ЛДВ. Ручной разбор больше не нужен.