Гайд · как читать брокерский отчёт
Как читать брокерский отчёт Финама
Брокерский отчёт — самый недочитанный документ инвестора: до него доходят только при споре с брокером или налоговой. А зря: в нём комиссии, налоги и даты, из которых складываются льготы. Разберём по шагам.
Где скачать
- 1
Личный кабинет Trade Finam: раздел отчётов по брокерскому счёту.
- 2
Терминал и мобильное приложение: быстрая выгрузка за период.
- 3
Архив за годы — запросом через личный кабинет.
Какие бывают отчёты
- Брокерский отчёт
- Движение денег, комиссии, позиции, оценка портфеля за период.
- Отчёт по сделкам
- Полная детализация операций с биржевыми сборами.
- Отчёт по депозитарным операциям (Депо)
- Движение бумаг: зачисления, списания, переводы между счетами — полезно при переносе позиций.
Анатомия отчёта: шесть блоков
| Блок | Что внутри | Зачем смотреть |
|---|---|---|
| Состояние счёта на начало и конец периода | Остатки денег и оценка портфеля. | Точка отсчёта: не сходится — идите в движение денег и ищите списание. |
| Движение денежных средств | Каждое поступление и списание: ввод/вывод, сделки, комиссии, дивиденды, купоны, налоги. | Самый честный блок: здесь видно, сколько вы платите за услуги и что приносят бумаги. |
| Сделки | Операции купли-продажи: цена, количество, биржевые сборы. | История для налогов и ЛДВ: даты покупок — это будущая льгота долгосрочного владения. |
| Портфель ценных бумаг | Позиции на конец периода с оценкой. | Сверьте с ожиданиями: расхождение — повод искать переносы и незавершённые операции. |
| Комиссии | Брокерская, депозитарная, за обслуживание и перевод денег. | Считаются от оборота: активная торговля ест доходность незаметно. Проверьте тариф. |
| Налоги | Удержанный НДФЛ: с дивидендов — при выплате, с прибыли — в конце года или при выводе. | Основа проверки ЛДВ и планирования продаж: сверьте с калькуляторами клуба. |
Что проверить: чек-лист
- Комиссии: сделки, переводы, ведение счёта — все списания видны в движении денег
- Полнота сделок: количество и цены сходятся с вашими записями
- Дивиденды и купоны: пришли ли, с каким НДФЛ — отдельно от сделок
- Валютные операции: по какому курсу пересчитаны остатки и комиссии
- Налоги за год: удержанные суммы — база для проверки ЛДВ и вычетов
Особенности Финам
- Финам даёт выгрузки не только в PDF, но и в табличных форматах — клубу удобнее таблица, подойдёт и PDF.
- Если переводили бумаги от другого брокера — смотрите отчёт Депо: там видны даты зачислений, от которых считаются сроки владения.
Частые вопросы
- Какой отчёт нужен для ЛДВ?
- Отчёты по сделкам за все годы владения бумагой: там даты покупки. При переводах между брокерами сроки не рвутся — восстановите цепочку по отчётам Депо.
- В отчёте много строк комиссий — это нормально?
- Да: биржевой сбор, комиссия брокера, депозитарная плата могут идти отдельными строками. Ненормально — если итог не сходится с вашим тарифом.
- Клуб примет отчёты Финама?
- Да: загрузите файлы — клуб соберёт историю сделок, покажет сроки владения и посчитает, что делать с ЛДВ и налогами.
Гайды по другим брокерам: ВТБ, Т-Банк, Альфа, БКС. Налоги с прибыли и льготы посчитают наши калькуляторы ЛДВ и вычет ИИС.
Клуб читает такие отчёты за вас
Загрузите PDF — клуб перенесёт сделки и позиции на карту капитала, посчитает комиссии, налоги и сроки владения для ЛДВ. Ручной разбор больше не нужен.